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联想控股新金融棋局轮廓初现

发布时间:2021-01-22 07:26:59 阅读: 来源:高头车厂家

联想控股的整体布局已浮出水面,从起家时的单一IT企业,到目前运用“实业+投资”模式进入非相关多元领域,并在逐步打造其极具规模的金融版图。正奇金融,正是这一棋局中的重要布子。

联想集团有限公司董事局名誉主席、高级顾问柳传志。图片来源:CFP

IT 巨头联想集团(Lenovo)()的母公司联想控股股份有限公司(下称联想控股)正日益显露出对金融投资的兴趣和野心。这家发展逾30年、 资产2000多亿元、员工6万余人的“国有民营”投资控股公司,已经在传统金融领域和互联网金融领域多有涉足。而联想控股将于2016年之前完成整体上市 的传言,更令其绘制一个金融帝国版图的想像呼之欲出。

2014年11月,联想控股正式对外宣布战略投资P2P平台翼龙贷,外界第一次注意到这家感觉上传统稳健的投资公司开始试水互联网金融。不过,联想 控股副总裁兼战略投资部总经理李蓬对界面新闻记者表示,从2013年,也即“互联网金融元年”开始,联想控股就已经在着手研究该领域。

至今,联想控股旗下拥有2家上市公司(联想集团和神州租车)和若干行业领先企业,核心业务包括“资产管理”和“战略投资”两大平台:一方面是打造大家耳熟能详的以资产管理为平台的旗舰企业君联资本、弘毅投资、联想之星;另一方面是其运用自有资金进行深度战略投资的平台。

在上述两大平台中,资产管理平台打造了联想控股对企业从早期到成熟期投资的完整投资链。其中,孵化器联想之星、VC基金君联资本和PE巨头弘毅投资 对金融服务业颇有兴趣,对多家金融类企业进行了财务性投资,包括上海农商银行、新华保险、中银证券、弘业期货、融众资本投资集团、新兴P2P平台之一铜板 街、网贷第三方资讯平台网贷天眼、网贷平台银豆网等。

而战略投资平台覆盖领域则包含IT、房地产、现代服务、金融服务、现代农业与食品和化工新材料等六大板块。在金融服务领域,联想控股已投资了苏州信托、汉口银行、联保投资集团、正奇安徽金融控股公司和翼龙贷六家企业。

联想控股涉足金融业始于2008年,当年联想控股投资苏州信托,占股10%,2010年初又以18%的股权控股汉口银行。

如果说最初的尝试还局限在传统金融领域的话,从2010年增资入股“拉卡拉”开始,联想控股的新金融战略布局便真正拉开序幕了。所谓新金融布局,是 相对于传统金融领先企业饱和的状态而言,在投资过程中更多吸收了互联网金融、以地方小微为代表的类金融和“屌丝”理财的概念。典型投资如对拉卡拉、翼龙贷 和正奇金融等的投资,分别卡位互联网金融、P2P和小微企业金融服务,无一不是当前金融行业关注的最新领域。

虽然银行、券商等传统金融行业可能更容易赚钱,但联想控股似乎嗅到了深陷其中可能存在的风险。李蓬对界面新闻记者表示,在银行、保险、证券、信托这 些传统的金融领域,已经形成规模的企业非常多,且股东资本投入量大,竞争格局已经基本形成,“在这些传统金融行业里,一行三会的监管也更加严格,相对而言 业务模式的创新空间并不大。在行业龙头基本确定的情况下,联想控股想要通过投资和创新在行业内形成一定的影响力,是不适合的。”

李蓬透露,2012年联想控股曾有机会以90%以上的控股比例收购一家国内行业排名靠后的小券商。不过后来放弃了这一想法,主要原因是在当时的市场 环境下,以过高的代价投资小型券商参与行业激烈竞争,整体回报有限,“与参与和金融巨头激烈竞争相比,联想控股愿意选择更好地为新兴金融领域创造价值,走 更适合自己的路。”

他认为,判断金融资产的可投性,除了整体的运筹帷幄之外,还要把控单体资产盈利和成长的可持续性,判断该企业是否能够成为细分领域的龙头,以及能否给股东带来优秀的投资回报等。

“在联想控股核心资产的概念下,我们要做的是一个有体量的金融板块,而不仅仅是一个项目。”李蓬表示,联想控股的核心战略投资理念,强调通过持续的投资和管理,把专注的板块做大做强且能够持续发展。

一些成功投资案例固然可以为联想控股背书,同时不可否认的是联想品牌效应的影响。李蓬表示,30多年的实业积累和10多年的投资实践,能够从管理、 文化、激励制度、商业资源以及境内外融资能力等方面给予被投资企业更多的帮助,“例如,与传统PE/VC相比,联想控股的最大优势之一在于银行信用,能够 通过‘股权+债权+担保’的投资方式,去支持被投企业的快速发展。”

在联想控股金融服务布局中,十分有特色的一环莫过于正奇金融对于“类金融超市”的打造。所谓类金融,主要包括给小微企业提供融资服务的行业,具体包 括小额贷款、融资租赁、担保、典当以及一些针对小微企业的资产管理业务。目前,国内的类金融行业主要集中在小微企业林立的中部地区。

脱胎于合肥市国资体系的正奇金融公司,是联想控股于2012年出资15亿元全资设立的瞄准小微企业金融服务的公司。其前身由3家地方类金融龙头企业构成,即合肥市创新融资担保有限公司、合肥市国正小额贷款有限公司和安徽省金丰典当有限公司。

在联想控股对其完成收购后,正奇金融用时两年,扩充了4家子公司,分别为安徽正奇融资租赁有限公司、安徽志道投资有限公司、深圳市诚正小额贷款有限 公司和安徽正奇资产管理有限公司,业务范围从原有的融资担保、小额贷款、典当扩大至融资租赁、夹层投资、不良资产管理等多重小微金融服务领域,成为地方性 “类金融超市”,为地方性小微企业形成了配套的一体化金融服务方案。

“尽量避开传统金融优势领域,在他们不重视或者覆盖不足的领域,寻找一些专业化强、业务模式有创新空间和可能性的、且股东融资支持能力能够得到发挥的领域。”李蓬表示,这是联想控股选择地方性类金融企业的主要原因。

安徽省目前拥有中小企业数万家,大多数中小企业都面临着“融资难、发展难、融资贵”的问题。中部地区发展受限,中小企业规模总体不大,资本实力薄 弱,知名度小,加上财务制度的不规范以及信用意识淡薄,商业银行“惜贷如金”,各类小贷公司“僧多粥少”,往往很难获得机构担保和银行贷款。

李蓬表示,中部地区的市场空间大且竞争分散,行业杠杆偏低,与此同时,市场对小微企业的关注往往不够,投资不足,收益也不理想,加之民营企业的管理水平参差不齐,“所以企业更加需要股东方给予更好的信用支持”。

联想控股组建正奇金融之后,注资成为关键。正奇金融董事长俞能宏向界面新闻记者介绍,正奇成立之初实收资本15亿元,2014年7月,为了布局深圳 前海的小贷业务,联想又增资5亿元,并有进一步增资扩股的可能性。同时,联想控股还采用“股权+债权+担保”的模式,为正奇金融担保了银行贷款,为业务发 展提供了充足的资金支持。

“你说他管他也不管,你说他不管管得比谁都狠。”俞能宏在提到联想控股对正奇的管理方式时半开玩笑地说。他透露,联想控股主要围绕战略管理、全面预 算管理和过程管理三个方面展开管理。总体而言,联想控股对正奇金融的干预基本维持在宏观管理的层面上,对于具体业务的开展并不过多干涉,给予正奇金融管理 团队充分的自主性。

正奇金融对目前的薪酬激励机制表现得颇为满意。据正奇金融副总裁胡伟对界面新闻记者表示,联想控股入驻之后,首先让正奇的员工明确了“主人翁”心 态。随后,团队薪酬体系逐步实现了市场化激励考核机制,薪资水平在行业内具有较强竞争力。2014年该公司员工流失率仅为3.3%,在同行业内处于较低水 平。

截至2014年末,正奇金融总资产达到67.92亿元,净资产27.46亿元,管理资产规模达108亿元,发放各类贷款余额41.71亿元,为2000多家中小企业提供了融资支持和服务。正奇金融的净资产回报率在收购时为10.3%,到2014年9月份已经达到17%。

目前,正奇金融正在打造类金融行业信息化建设的标杆工程,线上业务平台也开始逐步投入测试。

俞能宏透露,正奇有想进军互联网金融的打算,目标是搭建针对小而分散的细分客户群的P2P平台。他表示,当下P2P市场野蛮增长的同时,风控问题频 出,且“烧钱”周期较长。正奇金融将目标客户群锁定细分市场,主要还是希望尽量缩短“烧钱”周期,充分发挥自有的风控优势以及与母公司联想控股之间的协调 效应。

李蓬也表示:“目前互联网金融的发展对风险管控的要求非常高,怎样将线上线下资源结合起来,开发有针对性的客户群,这是未来需要探讨的问题。”(来源:界面 作者:李雪)

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